Pour un Conseil Patrimonial adapté à vos objectifs et contraintes - Avoir une connaissance globale de votre situation
Notre rôle de conseil s'appuie sur la bonne compréhension de vos objectifs patrimoniaux. Aussi, avant toute recommandation, nous analysons avec vous votre situation personnelle, civile et fiscale. Une lettre de mission vous est remise avant chaque audit. Elle définit vos objectifs patrimoniaux et détermine nos modalités de rémunérations en fonction de la complexité de votre dossier.
- Définir une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation personnelle
Nous réalisons un bilan patrimonial global, qui sert de socle à nos recommandations. Le cas échéant, notre mission peut se restreindre à des études patrimoniales spécifiques : choix de placements financiers, optimisation fiscale, analyse ISF, transmission de patrimoine, protection du conjoint, retraite…
- Vous accompagner dans la réalisation de vos investissements
Pour assurer la gestion, le développement et la transmission de votre patrimoine, nous vous accompagnons dans la réalisation de vos placements financiers ou immobiliers : assurance-vie, contrat de capitalisation, PEP ou PEA assurance, PERP, immobilier locatif, Monument Historique, SCPI, financement immobilier…
SéréConseil choisit rigoureusement les partenaires intervenant dans vos investissements. Nous attachons la plus grande importance à la pérennité des solutions mises en œuvre, à la fiabilité des montages juridiques et fiscaux et enfin à la solidité financière des opérateurs.
Nous avons pour objectifs de sélectionner des offres financières performantes dans le temps (rendement des fonds euros, modalités de gestion des contrats, réalisation de plusieurs simulations avant chaque investissement…). De même le choix des investissements immobiliers s'effectue après avoir contrôlé la qualité des programmes présentés (emplacement, marché locatif local, qualité de construction) et validé les hypothèses financières des promoteurs.
- Être présent à vos côtés, dans la durée
Parce qu'un patrimoine se construit sur le long terme, parce que votre situation et vos attentes vont évoluer au fil du temps, nous assurons pour vous un suivi patrimonial annuel : conseils financiers personnalisés, suivi et gestion de vos actifs, déclarations fiscales, mise à jour de votre bilan patrimonial.
Avec SéréConseil, vous êtes accompagnés durablement dans la gestion de votre patrimoine.
- Chefs d'entreprises, Professionnels Libéraux
Nous intervenons à vos côtés en tant que conseil, pour l’optimisation de vos ressources et charges : protection sociale, retraite Madelin ou article 83, épargne salariale, optimisation de la rémunération globale, préparation d'une cession d'activité, ingénierie des sociétés…
Nous attachons une importance toute particulière à assurer la protection de vos proches, tout autant que la protection de votre patrimoine personnel. |
